El proyecto de ley prevé sanciones en función del volumen de criptomonedas implicadas y del tiempo de operación del negocio ilegal. Si el valor total de las criptomonedas con las que trabajó el servicio ilegal durante un año o un período menor supera 1 millón de dólares, el organizador podría enfrentarse a una pena de prisión de entre cinco y quince años.
Actualmente, las organizaciones que desean intercambiar y negociar criptomonedas legalmente en Nueva York deben obtener la licencia BitLicense del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS). El incumplimiento de este requisito conlleva sanciones administrativas, mientras que las leyes federales contemplan hasta cinco años de prisión por infracciones similares. El fiscal de distrito señaló que 18 estados de EE. UU. ya han introducido responsabilidad penal por negocios ilegales con criptomonedas y, en su opinión, el estado de Nueva York debe sumarse a esa lista.
«El sistema financiero en la sombra, surgido con la expansión de las criptomonedas, se ha convertido en un entorno ideal para el blanqueo de capitales y la comisión de delitos en el estado de Nueva York. Los delincuentes utilizan las criptomonedas para mover y ocultar ingresos obtenidos ilegalmente. Ya es hora de que las empresas que operan con activos digitales sin licencia asuman responsabilidades penales», declaró el fiscal de Manhattan.
El senador Zellnor Myrie considera que su proyecto obligará al negocio cripto a cumplir los mismos requisitos de divulgación de información que se aplican a los operadores tradicionales de transferencias de dinero. A su juicio, tipificar como delito las transacciones cripto sin licencia ayudará a proteger a las personas del fraude.
En diciembre, senadores estadounidenses presentaron el proyecto de ley SAFE Crypto con medidas para combatir a los estafadores en el ámbito de las criptomonedas, proponiendo otorgar a las fuerzas del orden mayores facultades para rastrear transacciones sospechosas.