La Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU) ha emitido un requerimiento a los exchanges de criptomonedas y plataformas especializadas para que dejen de operar con criptomonedas anónimas. El regulador clasifica estos activos como de alto riesgo por su posible uso en esquemas de blanqueo de capitales.
Entre las monedas privadas se incluyen, entre otras, Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash (DASH), que permiten ocultar datos sobre las transferencias y las partes involucradas en las transacciones. En este contexto, los reguladores financieros de varios países llevan años endureciendo las restricciones, y los exchanges reducen el listado de este tipo de instrumentos.
Al mismo tiempo, las monedas privadas mantienen una volatilidad elevada en el mercado. A lo largo de 2025 habían mostrado un rendimiento superior al promedio del mercado, pero en los últimos días, en medio de una corrección general, XMR y Dash registraron caídas significativas, mientras que Zcash también retrocedió.
En sus recomendaciones actualizadas, la FIU indicó que los exchanges y los intermediarios no deberían permitir depósitos y retiros de tokens diseñados para ocultar el origen de los fondos, la identidad de los titulares o el volumen de las operaciones. El organismo considera que trabajar con estos activos es incompatible con los requisitos de gestión de riesgos y cumplimiento normativo.
Un apartado específico de las exigencias se refiere a los criptomezcladores y a las operaciones con monederos no custodiados. La FIU subrayó que los mezcladores pueden utilizarse para eludir controles y sanciones, y ordenó a las plataformas recopilar información ampliada sobre transacciones con monederos de terceros, así como evaluar la introducción de restricciones para transferencias con un nivel de privacidad elevado.
En paralelo, distintas jurisdicciones analizan medidas para limitar el acceso a ciertas categorías de activos digitales. En particular, en Dubái, dentro del Dubai International Financial Centre (DIFC), en enero entraron en vigor normas que prohíben la circulación de criptomonedas privadas, debido a que su uso dificulta garantizar la transparencia de las transacciones y el cumplimiento de los requisitos AML y del marco de sanciones.