En Tailandia fueron congeladas 10.000 cuentas de criptomonedas en el marco de la nueva medida Speed Bump, que impone una pausa de 24 horas a las transacciones por un importe igual o superior a 50.000 baht, es decir, desde 1.583 dólares. Durante ese plazo, los usuarios deben someterse a una verificación adicional conforme al principio de “conoce a tu cliente” (KYC), incluida, por ejemplo, la validación por video. Solo después de completar ese control, los fondos vuelven a quedar disponibles.
Según explicó Att Thongyai Asavanund, presidente de la Asociación Tailandesa de Operadores de Activos Digitales (TDO), la iniciativa busca frenar la retirada acelerada de dinero por parte de redes delictivas.
“El esquema habitual de los grupos criminales consiste en dispersar fondos ilícitos entre numerosas cuentas bancarias y luego reunirlos en una sola billetera para enviarlos a una plataforma de criptomonedas. Después, el dinero se convierte rápidamente en activos digitales y se transfiere al extranjero. Speed Bump está diseñada precisamente para romper esa velocidad de ejecución de la que dependen estas redes”, señaló el jefe de la TDO.
Al mismo tiempo, la asociación reconoció que estas restricciones también generan dificultades para las empresas y sus clientes. Las compañías afrontan mayores costos de cumplimiento normativo y una carga operativa más pesada, mientras que los usuarios se ven obligados a esperar más tiempo para que sus operaciones sean procesadas, registrar sus billeteras y pasar controles adicionales de identidad. Además, los grupos criminales intentan eludir las medidas recurriendo a nuevas personas para abrir cuentas de reemplazo una vez que las anteriores son bloqueadas.
La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) empezó a aplicar con mayor rigor desde el año pasado la llamada Travel Rule. Esta norma exige a los proveedores de servicios cripto con licencia recopilar y transmitir información identificativa tanto del remitente como del destinatario en operaciones con activos digitales, especialmente en transferencias entre billeteras realizadas a través de plataformas de intercambio.
Anteriormente, la SEC informó que, en cooperación con las fuerzas del orden, el Banco de Tailandia y dos asociaciones —la bancaria y la de operadores de activos digitales—, en 2025 se logró congelar 47.692 cuentas sospechosas.